財務・経営アドバイザー研修

発行：2024-03-26

ueda-staff

財務・経営アドバイザーとしての研修カリキュラムをご用意しています。

【基礎編】入社1年目～

・財務金融の基礎知識習得
・お客様への応用範囲をどのように展開するのかを学ぶ

【応用編】入社4年目～

・具体的な業種別の計画作りを体験し、実践する
・コーチング技術を身に着け、モニタリング業務を通して経営者との対話を開始する
・金融機関の目線を学ぶ・お客様の状況把握、課題抽出、次の展開を考える力をつける

■身に付けられること

お客様への付加価値提供
・予想損益、予想資金繰り数値計画の作成
・モニタリングの定例開催

経営者との経営相談対話の開始
・応用としての開業支援（医者歯医者の事業計画作成）
・ヒアリング能力の向上
・コーチング技術の育成

※基礎編終了時：財務アドバイザー、応用編終了時：シニア財務アドバイザーとして認定

No		項目	詳細	時間	社内資格案
1	基礎	中小企業融資全体像、金融機関の対応方法、短期と長期借入、リスケ、資金繰り表	金融機関が融資を行う３つの原則・資金使途・希望金額必要性・返済計画	合計2時間	修了者ミネルバ＿財務アドバイザー
			短期借入と長期借入とは・手形貸付、証書貸付の違い
			金融機関の融資方法・プロパー融資と保証協会付き、責任共有制度、セーフティネット融資
			財務格付とは・自己資本比率と債務償還年数
			債務償還年数とは・所要運転資金、短長最適
			リスケとは・返済猶予と借り換えの違い
			資本繰り表とは・考え方
			財務コンサルの最終ゴールと短長最適
			その他2本あり+テスト
2	基礎	日本政策金融公庫と保証協会付き融資、融資条件比較、保証料計算、融資の返済予定表づくり、数値計画、資金繰り表、ビジネスモデルまとめ	融資の種類と選び方・日本政策金融公庫（国民生活事業と中小企業事業）・地方自治体制度融資（東京都と各区の融資を例として）・保証協会付き融資・プロパー融資・夫々の融資の登場人物、比較、流れ	合計3時間
			融資で必要なもの・返済予定表の作成と結果比較・信用保証料の算定・創業時と1期経過後・返済に困った時の対応・事業計画（数値計画）と資金繰り表の作成
			ビジネスモデルのまとめ方・ビジネスモデルキャンバス・ビジネスモデル概念図・ビジネスモデルと数値計画・モニタリング・テスト
3	応用	予想損益と資金繰り、業種別（歯科）	歯科の事業計画作成事例の解説	1時間	修了者　ミネルバ＿シニア財務アドバイザー
4	応用	予想損益と資金繰り、業種別（内装工事）	歯科の事業計画作成事例の解説	1時間
5	応用	予想損益と資金繰り、業種別（全業種を通して）	その他の業種のヒアリング・売上のヒアリングと組み立て方・原価のヒアリング、経費のヒアリング・期別の数値への展開数値計画作成テスト（デイサービス）	1時間
6	応用	経営力強化枠制度融資、借り換えとリスケ	顧客のパターン月の提案・もう一店出したい・人を増やしたい・お金を返せない	1時間
7	応用	コーチング基礎	・コーチングプロセス・スキル（1）承認・傾聴・スキル（2）質問・フィードバック・提案/要望	12時間
9	応用	1期経過後の数値計画作成とモニタリング	毎月のモニタリングチェックの要点(予算実算の比較、課題抽出、行動目標の設定、資金繰り表の作成)+テスト	1時間
10	応用	個人事業主へのライフプランニング	生活者の視点から検討する（子供、リタイア等）	1時間
11	応用	ライフプランニングシミュレーション	実際のライフイベント表、キャッシュフロー表の作成（-テスト）	1時間
12	応用	F+Prusの使い方、資金繰りシミュレーター、決算レポート作り、企業財務診断プログラム	最後にテストあり	合計4時間

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